Découvrez notre classement des 4 meilleures actions PEA de fin 2022 !
Pour rappel, le PEA (Plan Épargne Actions) est un compte bénéficiant d’une fiscalité préférentielle. Il n’y a pas de taxation si les plus-values et les dividendes sont conservés au sein du PEA. De plus, après 5 ans de détention d’un PEA, en cas de retrait, seuls les prélèvements sociaux sont exigibles. C’est pourquoi il est intéressant que l’investisseur particulier prenne date (ouverture d’un PEA) même si les opérations d’achats/ventes d’actions sont inexistantes les premières années.
En contrepartie, toutes les actions ne sont pas éligibles au PEA. Sont éligibles, les sociétés dont le siège social est dans l’Union européenne et qui répondent à certains critères (les actions des foncières cotées sont par exemple exclues).
Découvrez notre classement des meilleures actions PEA selon les critères suivants.
3 critères pour sélectionner les meilleures actions PEA
Une valorisation en Bourse conséquente
Notre premier critère est la capitalisation boursière, gage d’une taille de société conséquente et donc théoriquement plus solide. Nous avons donc retenu les sociétés dont la capitalisation boursière est supérieure à 1 milliard d’euros.
Un faible endettement financier
Pour le deuxième critère, nous nous sommes intéressé à l’endettement financier au bilan consolidé des sociétés en portant notre attention sur les ratios de solvabilité exprimés par la formule suivante : endettement financier/valeur de l’actif net (= capitaux propres, ce que possède la société déduit de ses passifs).
Plus le ratio de solvabilité est faible, moins le risque de faillite est présent. En effet, si le modèle économique de la société rencontre des difficultés, elle ne doit pas être en danger dans le cadre du remboursement des échéances de sa dette, sans quoi ses créanciers pourraient en prendre le contrôle.
Nous avons retenu les sociétés dont le ratio de solvabilité est inférieur à 0,50.
Des dividendes intéressants
Notre dernier critère repose sur le versement de dividendes. Nous avons en effet retenu des sociétés présentant des rendements moyens allant de 2,8 % à 8,6 % au cours des 5 dernières années.
Notons également qu’actuellement, seulement quelques dizaines de sociétés répondent à ces critères parmi des milliers d’actions éligibles au PEA, le critère du ratio d’endettement étant le plus sélectif.
Comparatif meilleur courtier PEA
Pour investir dans les actions PEA, découvrez aussi notre comparatif des meilleurs courtiers PEA.
*Voir conditions sur le site.
Valeurs PEA : notre classement des 4 meilleures actions PEA de fin 2022
Action AXA
Capitalisation boursière : 54 milliards d’euros
Ratio d’endettement : 0,23
Rendement moyen du dividende (5 ans) : 5,44 %
Action BIC
Capitalisation boursière : 2,9 milliards d’euros
Ratio d’endettement : 0,08
Rendement moyen du dividende (5 ans) : 3,28 %
Action GTT
Capitalisation boursière : 4,16 milliards d’euros
Ratio d’endettement : 0,02
Rendement moyen du dividende (5 ans) : 2,82 %
Action Groupe M6
Capitalisation boursière : 1,44 milliard d’euros
Ratio d’endettement : 0,11
Rendement moyen du dividende (5 ans) : 8,61 %
Action Axa : l’un des leaders de l’assurance et de la gestion d’actifs
AXA est une société internationale d’origine française. Elle figure parmi les leaders mondiaux de l’assurance et de la gestion d’actifs. Avec un chiffre d’affaires 2021 de 99 milliards d’euros, ainsi qu’un bénéfice net de 7,3 milliards d’euros, Axa possède 95 millions de clients dans 50 pays et emploie 149 000 collaborateurs.
Dans son rapport financier semestriel clos le 30 juin 2022, AXA indique réaliser un chiffre d’affaires semestriel de 55,14 milliards d’euros (contre 53,87 milliards d’euros au 30 juin 2021), ainsi qu’un résultat net consolidé de 4,21 milliards d’euros (4,12 milliards d’euros au 30 juin 2021).
L’action AXA fait partie de notre classement des meilleures actions PEA pour trois principales raisons.
Action Axa : une capitalisation boursière conséquente
Avec 54 milliards d’euros de capitalisation boursière au 10 octobre 2022, AXA est un groupe solide en Bourse. La société fait partie des big caps (capitalisation boursière supérieure à 10 milliards de dollars américains) cotées au CAC 40.
AXA dispose d’un faible endettement financier
Dans son bilan semestriel 2022, la dette de financement du groupe AXA est de 13,01 milliards d’euros pour une valeur d’actif net (capitaux propres) de 56,30 milliards d’euros. Son ratio d’endettement financier sur actif net à 0,23 est donc très bon.
Rendement intéressant du dividende AXA
Évolution des dividendes AXA de 2018 à 2022
(Dates de paiement du dividende retenues)
Le dividende AXA a augmenté de 22 % entre 2018 et 2022. Il a cependant baissé en 2020 à 0,73 € par action étant donné le contexte lié à la pandémie de Covid-19, mais il a repris son rythme de croissance dès 2021.
L’action AXA a clôturé au cours de 23,18 € le 10 octobre 2022, affichant :
- un rendement moyen du dividende sur 5 ans de 5,44 % (2018 – 2022) ;
- un rendement 2022 de 6,64 %.
Action BIC : géant industriel de la papeterie, des briquets et des rasoirs
Le groupe BIC a annoncé le 15 février 2022 avoir réalisé 1,83 milliard d’euros de chiffre d’affaires 2020 dont :
- 571 millions d’euros de chiffres d’affaires en Europe, soit un positionnement de leader dans les segments de marché papeterie et briquets, ainsi qu’un positionnement de N°3 pour les rasoirs jetables ;
- 779 millions d’euros de chiffre d’affaires en Amérique du Nord où BIC se positionne comme leader des briquets et N°2 de la papeterie et des rasoirs jetables ;
- 482 millions d’euros de chiffre d’affaires au sein des marchés en croissance avec une position de leader de la papeterie en Inde, Amérique Latine et Océanie, il est également leader des briquets sur ces marchés et N°2 des rasoirs jetables en Amérique latine.
Bic dispose de 8 sites industriels en Europe, 2 en Amérique du Nord et 13 au sein des marchés en croissance. Le groupe compte 13 235 collaborateurs.
Au titre de l’année 2021, le groupe BIC réalise un résultat net (part du groupe) de 314 millions d’euros (contre 94 millions d’euros en 2020).
Dans son rapport financier semestriel clos le 30 juin 2022, BIC indique réaliser un chiffre d’affaires de 1 127 millions d’euros (917 millions d’euros au 30 juin 2021), ainsi qu’un résultat net consolidé de 139 millions d’euros (230 millions d’euros au 30 juin 2021).
L’action BIC fait partie de notre classement des meilleures actions PEA pour un investissement en PEA pour trois principales raisons.
Action BIC : capitalisation boursière relativement conséquente
Avec 2,9 milliards d’euros de capitalisation boursière au 10 octobre 2022, BIC est un groupe relativement conséquent en Bourse.
BIC dispose d’un faible endettement financier
Dans son bilan semestriel 2022, les dettes financières de BIC court et long terme atteignent 151,2 millions d’euros pour une valeur d’actif net (capitaux propres) de 1,84 milliards d’euros. Son ratio d’endettement financier sur actif net à 0,08 est donc excellent.
Un rendement intéressant du dividende BIC
Évolution des dividendes BIC de 2018 à 2022
(Dates de paiement du dividende retenues)
Le dividende BIC est resté stable entre 2017 et 2019, fixé à 3,45 € par action. Il a baissé en 2020 à 2,45 € par action, ainsi qu’en 2021 à 1,80 €. Le dividende BIC se redresse à 2,15 € par action en 2022.
L’action BIC a clôturé au cours de 65,55 € en date du 10 octobre 2022, affichant :
- un rendement moyen du dividende sur 5 ans de 4,06 % (2018 – 2022) ;
- un rendement 2022 de 3,28 %.
Action GTT : un leader mondial de la conception de systèmes de confinement
Le groupe GTT est spécialisé dans les systèmes de confinement maritime destinés au transport du GNL (Gaz Naturel Liquéfié). GTT développe également des solutions cryogéniques de stockage. Parmi les activités principales de GTT, on retrouve les suivantes : prestations de services d’Ingénierie, conseils, formation, maintenance et assistance et études techniques.
Fin 2021, GTT disposait de 161 commandes d’unités de confinement pour GNL pour une valeur de 795 millions d’euros. Deux tiers des méthaniers sont équipés des technologies de GTT. Le groupe compte plus de 500 employés.
GTT a réalisé 316 millions d’euros de chiffre d’affaires en 2021 (contre 397 millions d’euros en 2020) pour un bénéfice net de 134 millions d’euros (contre 199 millions d’euros en 2020).
Dans son rapport financier semestriel clos le 30 juin 2022, GTT indique avoir réalisé un chiffre d’affaires de 145 millions d’euros (contre 166 millions d’euros au 30 juin 2021).
L’action GTT fait partie de notre classement des meilleures actions PEA pour trois principales raisons.
Action GTT : capitalisation boursière relativement conséquente
Avec 4,16 milliards d’euros de capitalisation boursière au 10 octobre 2022, GTT est un industriel reconnu.
GTT dispose d’un faible endettement financier
Selon son bilan semestriel 2022, les dettes financières de GTT à court et long terme totalisent 4,16 millions d’euros pour une valeur d’actif net (capitaux propres) de 250 milliards d’euros. Son ratio d’endettement financier sur actif net de 0,02 est donc excellent.
Un rendement intéressant du dividende GTT
Évolution des dividendes GTT de 2018 à 2022
(Dates de paiement du dividende retenues)
Le dividende GTT a augmenté entre 2018 et 2021, passant de 2,66 € à 4,29 €. En 2022, le dividende GTT est en baisse à 3,10 €.
L’action GTT a clôturé au cours de 116,20 € en date du 10 octobre 2022, affichant :
- un rendement moyen du dividende sur 5 ans de 2,82 % (2018 – 2022) ;
- un rendement 2022 de 2,67 %.
Action Groupe M6 (Métropole TV) : chaînes TV et stations radio à forte audience
Le groupe M6 intègre les principales chaînes télévisées M6, W9, 6ter et Gulli, ainsi que les chaînes payantes Paris Première, Téva, Serieclub, M6 Music, Tiji, Canal J et MCM. Le groupe M6 inclut également les stations de radios RTL, RTL2 et Fun radio.
En France, la chaîne M6 se classe numéro 2 des audiences en 2021 et la radio RTL est leader.
Le groupe M6 a réalisé 1,44 milliard d’euros de chiffre d’affaires en 2021 (contre 1,29 milliard d’euros en 2020) pour un bénéfice net de 281 millions d’euros (contre 277 millions d’euros en 2020).
Dans son rapport financier semestriel clos le 30 juin 2022, le groupe M6 indique réaliser un chiffre d’affaires de 664 millions d’euros (contre 645 millions d’euros au 30 juin 2021).
L’action Groupe M6 fait partie de notre classement des meilleures actions PEA pour trois principales raisons.
Action Groupe M6 : capitalisation boursière relativement conséquente
Avec 1,26 milliard d’euros de capitalisation boursière au 10 octobre 2022, les contenus médias réalisés par le Groupe M6 sont reconnus en France.
Groupe M6 dispose d’un faible endettement financier
Selon son bilan semestriel 2022, les dettes financières du Groupe M6 à court et long terme totalisent 127 millions d’euros pour une valeur d’actif net (capitaux propres) de 1,17 milliard d’euros. Son ratio d’endettement financier sur actif net est donc établi à 0,11.
Un rendement intéressant du dividende Groupe M6
Évolution des dividendes Groupe M6 de 2018 à 2022
(Dates de paiement du dividende retenues)
Les dividendes payés du Groupe M6 avoisinent les 1 € par action au cours des années 2018, 2019 et 2022. La société n’a pas versé de dividende en 2020 du fait d’un contexte spécifique de crise sanitaire, mais a versé un dividende de 1,50 € en 2021, ce qui est un montant supérieur de 50 % par rapport à 2018 et 2019.
Les groupes TF1 et M6 se sont entendus dans le cadre d’un projet de fusion, offrant des effets de synergies estimées entre 250 et 350 millions d’euros. De plus, ce projet de fusion aurait permis de mieux faire face à la montée en puissance des plateformes de streaming tels que Netflix, Prime d’Amazon, Disney et autres qui induisent un nouveau challenge pour l’audiovisuel traditionnel. Mais le projet a été abandonné au regard des lourdes exigences de l’autorité de la concurrence.
L’action Groupe M6 a clôturé au cours de 10,34 € en date du 10 octobre 2022, affichant :
- un rendement moyen du dividende sur 5 ans de 8,61 % (2018 – 2022) ;
- un rendement 2022 de 9,67 %.
4 valeurs PEA aux fondamentaux attractifs
Les 4 actions AXA, BIC, GTT et M6 présentent en premier lieu l’avantage de la solidité de leurs bilans faiblement endettés, ce qui est un atout crucial en situation de conjonctures économiques complexes.
En effet, le ratio moyen d’endettement financier sur actif net de ces 4 sociétés éligibles au PEA ressort à seulement 0,11. En d’autres termes, seulement 11 % de valeur des fonds propres représente de la dette financière.
Ensuite, comme indiqué en début d’article, nous avons fixé un seuil minimal de 1 milliard d’euros de capitalisation boursière afin de retenir une taille d’entreprise relativement importante.
Et pour finir, nous avons voulu obtenir des rendements du dividende intéressants dans la durée. Ainsi, le rendement moyen lissé sur 5 ans de nos sélections d’actions PEA ressort à 5,04 % entre 2018 et 2022.
De plus, les actions AXA, BIC, GTT et M6 offrent une bonne diversification sectorielle (assurance, grande consommation, énergie et média). Elles sont également toutes éligibles au PEA et apparaissent donc, selon ces critères fondamentaux, comme de potentiels bons choix d’investissements sur le long terme.
Inscrivez-vous gratuitement à notre newsletter et recevez toutes nos dernières analyses
Source des images : Freepik
Toutes nos informations sont, par nature, génériques. Elles ne tiennent pas compte de votre situation personnelle et ne constituent en aucune façon des recommandations personnalisées en vue de la réalisation de transactions et ne peuvent être assimilées à une prestation de conseil en investissement financier, ni à une incitation quelconque à acheter ou vendre des instruments financiers. Le lecteur est seul responsable de l’utilisation de l’information fournie, sans qu’aucun recours contre la société éditrice de Cafedelabourse.com ne soit possible. La responsabilité de la société éditrice de Cafedelabourse.com ne pourra en aucun cas être engagée en cas d’erreur, d’omission ou d’investissement inopportun.